3月1日起，個人存取5萬元以上現(xiàn)金要登記？最新消息，相關管理辦法將暫緩實施！
2月21日晚間，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會發(fā)布公告稱，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《辦法》）因技術原因暫緩施行。相關業(yè)務按原規(guī)定辦理。
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人民銀行有關負責人就暫緩實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行?銀保監(jiān)會?證監(jiān)會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。該負責人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務流程，并進行人員培訓。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民為中心的發(fā)展思想，將持續(xù)指導金融機構加強反洗錢工作，在防范風險的同時進一步優(yōu)化為民服務，依法保護人民群眾的資金安全和利益，持續(xù)提升金融服務實體經(jīng)濟質效，特別是服務好中小微企業(yè)，改善營商環(huán)境，推動經(jīng)濟高質量發(fā)展。
支付最嚴監(jiān)管來襲！原定2022年3月起，微信支付寶個人收款碼將不能作為經(jīng)營收款！同時，個人存取現(xiàn)金5萬以上，需要登記資金來源或用途！近日，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)〔2021〕259號），其中提到，條碼支付也被納入監(jiān)管，對個人收款條碼的使用規(guī)范做出具體規(guī)定。其實早在6月份征求意見稿中，已經(jīng)點出了POS收單“一機一戶”加強管理的相關內容。本次正式文件更多的是對條碼支付終端管理的一些補充。3、收款條碼要制定分類管理制度，區(qū)分個人和特約商戶，有經(jīng)營活動的劃入特約商戶范圍；注：經(jīng)營活動是指企業(yè)投資活動和籌資活動以外的所有交易和事項。經(jīng)營活動主要包括銷售商品、提供勞務、經(jīng)營性租賃、購買商品、接受勞務、廣告宣傳、推銷產(chǎn)品、繳納稅款等。文件要求2022年3月1日起，1臺銀行卡受理終端只能對應1個特約商戶。此外，限制個人收款碼遠程收款（主要針對頻發(fā)的跑分、賭博、電炸等違規(guī)行為）；個人收款碼不得用于經(jīng)營收款；收款條碼要制定分類管理制度；區(qū)分個人和特約商戶，有經(jīng)營活動的劃入特約商戶范圍。日常消費中，掃碼支付等支付方式已不鮮見。以后企業(yè)再想把個人微信、支付寶等個人收款碼用于經(jīng)營收款活動中，將會難上加難！平時截個圖打印出來放在公司、工作室或者店鋪里就可以收款的二維碼，以后都不能用了，如果說你確實因為一些特殊的合理經(jīng)營需要用個人收款碼，那需要先向條碼支付服務機構申請白名單，同時還限定你的有效期、使用次數(shù)和交易額；該文件一定程度上加強支付監(jiān)管以及商戶入網(wǎng)管理，能夠很大程度的規(guī)避不法分子通過改造支付受理終端、申請?zhí)摷偕虘舻仁侄伪I取消費者個人信息，甚至盜用賬戶資金、通過個人收款碼隱匿收入偷稅漏稅等違法違規(guī)行為的產(chǎn)生。
春節(jié)前夕，為完善反洗錢監(jiān)管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），原定于2022年3月1日起施行。
1、個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務，?需登記資金的來源或者用途；
2、個人辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌換、實物貴金屬、購買金融產(chǎn)品等一次性交易單筆5萬元以上，需登記資金的來源。
3、非賬戶開戶機構內購買基金等金融產(chǎn)品一次性交易單筆5萬元以上的，需登記資金來源。
嚴查已然開始！今天起，稅局將用五大措施進行監(jiān)控！私人賬戶收支款的企業(yè)，要小心了！稅務稽查不僅僅依托金稅三期和已正式啟動建設的金稅四期系統(tǒng)，還依靠第三方力量——銀行、國土、住建、公安、民政、社會保障、交通運輸、工商管理等部門的支持來查稅。現(xiàn)在不僅僅企業(yè)一個稅號終身不變，個人也是一樣，金稅四期+大數(shù)據(jù)下，每個人的身份證號唯一且都聯(lián)網(wǎng)！同樣對替收工資的人來說也有風險。3、分級分類管理，對高收入高凈值人員重點監(jiān)管分三大類，進行管理：高收入人群；高凈值人群；一般人群。兩個級別管理：高收入高凈值的人群是在市一級稅務機關以上，也就是省市稅務機關進行監(jiān)督管理；一般人群在下面的縣區(qū)稅務機關監(jiān)督管理。金稅四期+智慧稽查系統(tǒng)+大數(shù)據(jù)，無不展示著稅務走在了高科技的前沿，通過大數(shù)據(jù)實時對涉稅信息進行掃描、分析和識別。除了對企業(yè)建立稅務信用等級，稅務機關計劃以后會對我們每個自然人進行納稅信用等級評估。對重大涉稅違法犯罪案件，依法從嚴查處曝光并按照有關規(guī)定納入信用記錄，實施多部門聯(lián)合懲戒。現(xiàn)在很多單位都使用微信、支付寶來收付款，確實很便捷，但同時千萬不要忽視其中的風險！不能作為進項抵扣，導致增值稅增加。個人、公家傻傻分不清，未能及時申報，有偷稅漏稅風險。無法取得合規(guī)憑證，無法稅前扣除，導致企業(yè)所得稅增加?？赡苈├U企業(yè)所得稅，被稽查風險大。通過微信、支付寶給員工發(fā)放工資，存在漏報個稅或刻意偷逃個稅的風險。同時微信、支付寶發(fā)紅包還要注意個稅問題，應該區(qū)分不同的情形判斷是否繳納個稅，以及如何繳納個稅。采用微信、支付寶付款，款項賬面不透明、企業(yè)交易資金流不清晰、資金無法受到監(jiān)管、企業(yè)內部管理財務混亂，不利于企業(yè)長期發(fā)展。公司如果長期使用股東的個人賬戶來收付款，很容易造成公私不分，如果企業(yè)出現(xiàn)資不抵債，股東要承擔無限連帶責任，用個人資產(chǎn)償還公司債務。企業(yè)還需要注意的是：公對公、公對私大額轉賬也會被重點監(jiān)控！當然，并不是所有的公轉私都是不合規(guī)的，有8種情況，可以放心大膽的轉。
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